Estafas en Polonia

Acerca de

La estafa es una forma de fraude que consiste en generar confianza en una persona y luego utilizar esa confianza para extorsionar dinero o información personal. Los autores de estafas emplean métodos cada vez más sofisticados, que con frecuencia incluyen el uso de ingeniería social. Lo más habitual es que el procedimiento se base en envíos masivos de mensajes electrónicos, contacto telefónico directo o distintos tipos de señuelos a través de sitios web.

Los tipos básicos de estafa mediante ingeniería social incluyen la estafa del “nieto” y del “policía”, así como estafas que utilizan portales de anuncios populares como OLX o Vinted. La víctima queda convencida de que la llama un policía, un funcionario o un empleado bancario y sigue las instrucciones recibidas, lo que termina con el estafador obteniendo datos personales o contraseñas.

Entre las variantes de estafa también se pueden mencionar:

  • phishing: extorsión de datos y otra información sensible. Los datos obtenidos suelen utilizarse para realizar transferencias, solicitar préstamos o abrir nuevas cuentas bancarias;
  • spear phishing: ataque de correo electrónico personalizado que implica el envío de mensajes a tantos destinatarios como sea posible, dirigido a un grupo previamente seleccionado;
  • smishing: estafa basada en el envío de mensajes con enlaces maliciosos, por ejemplo a sitios web falsos o solicitando un pequeño recargo en una factura de mensajería o de electricidad;
  • vishing: también conocido como phishing por voz. Este tipo de estafa no requiere conocimientos avanzados de TI y consiste en obtener datos durante una llamada telefónica. El estafador puede hacerse pasar por representante de una institución pública o por una persona conocida del interlocutor; por ejemplo, un empleado recibe una llamada de alguien que finge ser su superior o el presidente de la empresa y solicita acceso a información concreta. Incluso pueden usarse herramientas de modificación de voz para manipular al empleado.

A nivel mundial existe una alta tasa de crecimiento de este tipo de estafas. Una gran parte se realiza mediante dispositivos móviles, y los ataques consisten en intentos de tomar credenciales de acceso a aplicaciones bancarias o de operadores financieros. El mayor aumento de ataques se ha registrado en mercados emergentes, donde avanza la transformación digital y la banca electrónica adquiere cada vez más importancia y usuarios.

Para ilustrar mejor la magnitud del fenómeno, cabe señalar que el valor de los fondos extorsionados por delincuentes en ataques de hacking, phishing y otras estafas ascendió a cientos de millones de dólares solo en el primer semestre de 2023.

En Polonia, los informes de los bancos muestran que se analiza principalmente el número y el valor de las transacciones fraudulentas con tarjeta y por transferencia. En cuanto al número de fraudes, dominan las operaciones con tarjeta. Sin embargo, comparando el valor del dinero defraudado, las transferencias causaron pérdidas mayores. En los últimos años, más del 85% de los fraudes con tarjeta se han cometido en el extranjero.

El alcance de los servicios prestados por nuestro despacho:

  • asistencia jurídica para responder a casos de fraude, incluyendo, entre otros, contacto con instituciones financieras y apoyo para reportar el incidente a través del sitio web del equipo de respuesta a incidentes informáticos CERT Poland;
  • asesoramiento jurídico para reparar los daños causados por el delito, incluida la redacción de denuncias penales;
  • representación de la víctima en procedimientos penales, tanto en la fase preparatoria como en la fase judicial;
  • apoyo en el contacto continuo con las fuerzas del orden y el poder judicial;
  • cooperación con peritos expertos en tecnologías de la información;
  • realización de formaciones.

Nuestra oferta está dirigida a:

  • personas perjudicadas por una estafa;
  • instituciones financieras;
  • empresas que buscan especialistas en criminal compliance;
  • expertos que buscan experiencia jurídica penal.
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Scam is a form of fraud that manipulates trust to extort money or personal information, often employing sophisticated social engineering techniques. Common methods include mass electronic mailings, direct phone contact, and website solicitations.
La estafa es una forma de fraude que manipula la confianza para extorsionar dinero o información personal, a menudo mediante técnicas sofisticadas de ingeniería social. Los métodos más comunes incluyen envíos masivos de mensajes electrónicos, contacto telefónico directo y señuelos en sitios web.

Types of scams encompass phishing (data extortion for unauthorized transactions), spear phishing (personalized email attacks targeting specific groups), smishing (sending malicious links via SMS), and vishing (voice phishing during phone calls, impersonating officials or known individuals). There is a significant global increase in scams, particularly via mobile devices aiming to capture banking credentials, with emerging markets experiencing the highest growth.
Los tipos de estafa incluyen phishing (sustracción de datos para transacciones no autorizadas), spear phishing (ataques de correo personalizados dirigidos a grupos concretos), smishing (envío de enlaces maliciosos por SMS) y vishing (phishing por voz durante llamadas telefónicas, suplantando a funcionarios o personas conocidas). Se observa un aumento global significativo de estafas, especialmente a través de dispositivos móviles para captar credenciales bancarias, con mayor crecimiento en mercados emergentes.

In Poland, fraudulent card and credit transfer transactions are prevalent, with card frauds dominating in number but credit transfers causing greater losses.
En Polonia son frecuentes las transacciones fraudulentas con tarjeta y por transferencia, con predominio numérico del fraude con tarjeta, pero con mayores pérdidas económicas en las transferencias.

Our law firm provides services such as legal assistance in fraud cases, representation in criminal proceedings, support in interactions with law enforcement, cooperation with IT expert witnesses, and conducting trainings. We cater to scam victims, financial institutions, companies needing compliance specialists, and experts seeking legal expertise.
Nuestro despacho ofrece servicios como asistencia jurídica en casos de fraude, representación en procedimientos penales, apoyo en la relación con fuerzas del orden, cooperación con peritos de TI y realización de formaciones. Asistimos a víctimas de estafas, instituciones financieras, empresas que necesitan especialistas en compliance y expertos que requieren respaldo jurídico.

Evita ser estafado

Las estafas comunes pueden adoptar muchas formas:

  • scam email → correo fraudulento
  • phone scam → estafa telefónica
  • cyber crime → ciberdelito
  • phishing → phishing
  • suspicious phone call → llamada telefónica sospechosa
  • doorstep scams → estafas a domicilio
  • investment scams → estafas de inversión

Criminals use our trust and build a story to look more trustworthy. Sometimes it’s very difficult to notice a scam and even not vulnerable people can be affected. It is very important to recognise the signs: look closely at email addresses, reject suspicious phone numbers and text messages, not give any personal or financial information to people you don’t know. Never share bank details.
Los delincuentes se aprovechan de nuestra confianza y construyen una historia para parecer más creíbles. A veces es muy difícil detectar una estafa e incluso personas no vulnerables pueden verse afectadas. Es muy importante reconocer las señales: revisar cuidadosamente las direcciones de correo electrónico, rechazar números de teléfono y mensajes sospechosos, no proporcionar información personal o financiera a desconocidos. Nunca compartas datos bancarios.

Protégete contra las estafas con apoyo jurídico profesional

Scams can cause significant financial and personal harm, especially as perpetrators use increasingly sophisticated social engineering techniques. If you or your organization have fallen victim to a scam or need proactive measures to prevent fraud, our law firm is here to help. We offer comprehensive legal assistance, including representation in criminal proceedings, damage recovery, and collaboration with IT experts to investigate incidents thoroughly.
Las estafas pueden causar daños financieros y personales significativos, especialmente porque los autores utilizan técnicas de ingeniería social cada vez más sofisticadas. Si tú o tu organización habéis sido víctimas de una estafa o necesitáis medidas preventivas contra el fraude, nuestro despacho está para ayudaros. Ofrecemos asistencia jurídica integral, incluida representación en procedimientos penales, recuperación de daños y colaboración con expertos en TI para investigar los incidentes en profundidad.

Our team specializes in supporting victims, financial institutions, and companies seeking to strengthen their defenses against scams. Whether it’s phishing, vishing, or other types of fraud, we provide tailored solutions to protect your rights and minimize losses. Contact us today to ensure you have the expert legal support needed to tackle scams effectively and safeguard your interests.
Nuestro equipo está especializado en apoyar a víctimas, instituciones financieras y empresas que desean reforzar sus defensas frente a estafas. Ya sea phishing, vishing u otros tipos de fraude, ofrecemos soluciones adaptadas para proteger tus derechos y minimizar pérdidas. Contáctanos hoy para contar con el apoyo jurídico experto necesario para afrontar estas situaciones de manera eficaz y proteger tus intereses.

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Paweł Gołębiewski

Abogado, Jefe de la Práctica de Derecho Penal Internacional

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Maciej Zaborowski

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Abogado, Socio Director

Paweł Gołębiewski

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FAQ

¿Qué son las estafas y cómo suelen producirse en Polonia?

Las estafas son esquemas fraudulentos en los que delincuentes manipulan o engañan a las víctimas para obtener dinero o información sensible. En Polonia, suelen emplear ingeniería social mediante llamadas falsas, correos de phishing o sitios web falsificados. Los estafadores pueden hacerse pasar por funcionarios, empleados bancarios o representantes de organizaciones benéficas para explotar la confianza de la víctima y lograr que transfiera fondos o revele datos personales.

¿Cuáles son los tipos de estafa más comunes en Polonia?

  • Phishing: envío de correos o SMS que simulan ser de instituciones confiables (por ejemplo, bancos) para robar contraseñas o datos bancarios.
  • Vishing y smishing: llamadas o mensajes en los que el estafador se hace pasar por policía, banco o administración para inducir acciones que exponen dinero o datos.
  • Falsas campañas benéficas: suplantación de recolectores de donaciones, especialmente en contextos de crisis.
  • Estafas de inversión: promesas de alta rentabilidad (a menudo en criptoactivos o fondos falsos) y posterior desaparición del dinero.
  • Cobros abusivos y carterismo: turistas objetivo de precios inflados o robos en zonas concurridas.
  • Suplantación de policía o funcionarios: solicitudes de dinero o datos bajo amenazas o afirmaciones falsas.

¿Cómo están evolucionando recientemente las estafas en Polonia?

Con los avances tecnológicos, los estafadores emplean métodos más sofisticados, incluidos audios deepfake, aplicaciones falsas e impersonaciones generadas por IA. El uso de móviles para phishing e ingeniería social ha aumentado, elevando el riesgo de acceso indebido a cuentas bancarias y robo de identidad. Las pérdidas por fraude cibernético siguen siendo altas y muchas víctimas detectan el engaño cuando el daño ya se ha producido.

¿Qué deben hacer de inmediato las víctimas de estafas en Polonia?

  • Avisar al banco o entidad financiera para bloquear operaciones o congelar cuentas.
  • Presentar denuncia ante la policía (presencialmente o por canales disponibles) para iniciar investigación oficial.
  • Contactar con organismos de protección al consumidor para orientación.
  • Conservar todas las comunicaciones y pruebas relacionadas con la estafa.
  • Evitar cualquier contacto adicional o transacción con los presuntos estafadores.

¿Qué protección y asistencia legal existe para víctimas de estafas en Polonia?

  • Asesoramiento jurídico de despachos especializados en derecho penal y fraude.
  • Investigación penal por parte de autoridades para identificar y perseguir responsables cuando sea posible.
  • Participación de la víctima como parte perjudicada en el proceso penal, lo que facilita reclamar compensación.
  • En muchas ciudades hay asistencia jurídica gratuita, a menudo en varios idiomas, con orientación sobre derechos del consumidor y casos de fraude.

¿Cómo pueden personas y empresas protegerse frente a estafas en Polonia?

  • Desconfiar de llamadas, mensajes o correos no solicitados que pidan información confidencial.
  • Verificar la identidad del interlocutor contactando directamente con la institución por canales oficiales.
  • Usar contraseñas robustas y autenticación de dos factores.
  • No abrir enlaces sospechosos ni descargar archivos adjuntos desconocidos.
  • Utilizar sitios oficiales y fuentes confiables para donaciones o inversiones.
  • Formar a empleados y familiares sobre tácticas actuales de estafa y prevención.

¿Quiénes son los objetivos típicos de las estafas en Polonia?

  • Turistas poco familiarizados con estafas locales, especialmente en ciudades como Varsovia y Cracovia.
  • Personas mayores y perfiles vulnerables que confían en contactos no solicitados.
  • Empresas, sobre todo en fraudes de inversión o casos con empleados implicados en apropiaciones.
  • Usuarios online expuestos a phishing y sitios falsos.
  • Inmigrantes y extranjeros, a menudo objetivo de estafas complejas (por ejemplo, “servicios migratorios” falsos).

¿Qué papel desempeña el compliance penal en la lucha contra las estafas?

El compliance penal ayuda a las empresas a implantar controles internos para detectar y prevenir fraude y corrupción. Incluye evaluación de riesgos, formación de empleados, protección de denunciantes y cooperación con autoridades. Estos programas reducen la vulnerabilidad frente a estafas y minimizan consecuencias legales y económicas cuando se producen incidentes.

¿Existen estafas específicas dirigidas a turistas en Polonia?

Sí. Los turistas deben vigilar especialmente:

  • cobros abusivos por taxis o restaurantes;
  • carterismo en zonas turísticas concurridas;
  • estafas del “buen samaritano” (ofrecen ayuda y luego exigen pago);
  • falsos vendedores de entradas o plazas de aparcamiento que reclaman dinero después;
  • llamadas fraudulentas que suplantan hoteles o personal de viaje para obtener datos de tarjeta.

¿Qué tan extendidas están las estafas en Polonia y qué tendencias emergen?

Las estafas – especialmente fraude online y phishing – han aumentado de forma sostenida en los últimos años. Polonia figura entre los países más atacados por ransomware y ciberfraude. A medida que los estafadores se adaptan a nuevas tecnologías, la concienciación continua y la intervención legal siguen siendo fundamentales. La educación pública y las actuaciones de las autoridades evolucionan de manera constante para mitigar estas amenazas.