在波兰针对外国人的诈骗：法律救济途径

在波兰针对外国人的诈骗，是指行为人利用语言障碍、对当地程序了解有限、紧迫感、孤立无援或信任关系等因素，对非波兰籍受害人实施欺骗，以获取金钱、数据、证件、银行账户访问权限或其他财产利益的行为。

这类在波兰发生的外国人诈骗可能包括旅游诈骗、投资诈骗、虚假住宿信息、虚假招聘、网络交易平台诈骗、婚恋诈骗、加密货币骗局、伪造文件、冒充公职人员，或付款指令篡改诈骗。在波兰法律中，通常适用的核心刑事条款是《波兰刑法典》第286条第1款，该条处罚以获取财产利益为目的，通过误导他人、利用他人的错误认识，或利用他人无法正确理解所实施行为的状态，致使其作出不利财产处分的诈骗行为[1]。

本文仅为信息性材料，并不构成法律意见。具体法律评估取决于证据、管辖权、受害人身份、犯罪嫌疑人所在地、付款路径以及各方的实际行为。

为什么外国人在波兰容易成为诈骗目标

犯罪分子可能认为外国人更容易下手，因为他们可能不会说波兰语，不熟悉当地报案流程，可能只是临时停留在波兰，或对联系警方有所顾虑。诈骗者常使用施压手段，例如限时优惠、虚假的法律威胁、紧急转账要求，或编造的突发事件。

对于商务访客、外派人员和投资者而言，风险并不只限于金钱损失。诈骗事件还可能导致公司数据泄露、反洗钱合规问题、声誉损害、劳动争议、税务问题或内部控制失效。因此，在波兰遭遇诈骗的外国人不应仅将事件视为个人损失，还应将其视为潜在的法律与合规事件。

在波兰针对外国人的常见诈骗形式

• 旅游诈骗–虚假公寓、虚高出租车费用、被操纵的账单、虚假旅游服务，或银行卡支付滥用。
• 投资诈骗–虚假加密货币平台、电话投资骗局、虚假经纪人、类似庞氏骗局的结构，或声称已有盈利但需继续付款才能解锁的虚构收益。
• 就业和移民相关诈骗–虚假工作机会、虚假工作许可、非法“服务费”，或伪造文件。
• 交易平台和租房诈骗–要求预付款购买并不存在的商品或租赁并不存在的公寓。
• 冒充身份诈骗–犯罪分子冒充警察、银行员工、律师、公职人员或使馆工作人员。
• 性勒索和敲诈相关诈骗–威胁发布私密内容或作出指控，除非受害人转账付款。

波兰的刑事法律救济途径

主要救济方式是向警方或检察机关提交刑事报案。根据《波兰刑事诉讼法典》第304条第1款，任何人获知发生了依职权追诉的犯罪行为，均负有通知检察官或警方的社会义务[2]。在实践中，即使外国受害人已不在波兰，也可以报案；不过，如果能够尽快固定文件和电子痕迹，通常更有利于证据收集。

诈骗受害人可依据《刑事诉讼法典》第49条第1款获得被害人地位[2]。这-身份十分重要，因为它赋予受害人程序性权利，包括提交证据申请、请求采取特定侦查措施、在法定条件下查阅案卷，以及对部分不利程序决定提出异议，例如依据《刑事诉讼法典》第306条，对拒绝立案或终止程序提出申诉[2]。

如果受害人不会说波兰语，在程序行为需要时应安排口译员参与。《刑事诉讼法典》第204条第1款规定，在需要询问波兰语能力不足的人时，应有口译员参与[2]。这-点非常重要，因为首次报案中的表述如果不准确，日后可能影响侦查方向。

追回资金与赔偿

刑事程序并不只是为了惩罚犯罪人，也可能有助于经济损失的追回。《波兰刑法典》第46条第1款规定，在作出有罪判决时，刑事法院可以责令犯罪人全部或部分修复损害，或就所遭受的非财产损害支付赔偿[1]。

在某些案件中，检察机关可以申请冻结资产或对财产采取保全措施。《刑事诉讼法典》允许在符合法定条件时，于刑事程序中采取财产保全，包括针对与赔偿及其他补偿性措施相关的请求[2]。这在投资诈骗案件中往往至关重要，因为资金可能迅速在账户、钱包和中介机构之间转移。

受害人也可能享有民事救济。视具体事实而定，请求权可能基于《波兰民法典》第415条规定的侵权责任，或第405条规定的不当得利[3]。如果犯罪嫌疑人身份明确、资产可识别，或存在合同文件、银行数据、发票或通信记录，民事诉讼可能具有实际价值。

银行转账、银行卡与付款痕迹

在波兰遭遇诈骗的外国人应立即联系银行、发卡机构或支付服务提供商。交易的法律后果取决于该交易是未经授权、被操纵、在受骗情况下授权，还是执行错误。

根据《波兰支付服务法》，有关未经授权支付交易的规则主要包括第45条和第46条[4]。这些规定适用于支付工具在未获适当授权的情况下被滥用的情形。然而，如果受害人在被骗后亲自授权了转账，银行可能会主张该交易已获授权。这并不意味着事情到此结束，但会改变法律路径：刑事报案、资金追踪、向服务提供商投诉、信用卡拒付机制以及民事索赔可能变得更加重要。

银行卡支付还可能涉及拒付（chargeback）程序。拒付通常基于银行卡组织规则，而不是直接基于《波兰刑法典》。相关期限可能很短，因此拖延可能降低实际追回资金的机会。

经常决定救济路径的三个例外

1. 例外-：糟糕的交易并不自动构成诈骗。波兰刑法通常要求存在欺骗行为、获取财产利益的故意，以及不利的财产处分。投资结果不佳或合同纠纷可能需要通过民事诉讼解决，除非证据显示存在犯罪故意。
2. 例外二：民事请求并不排除刑事责任。存在协议、发票或签署文件，并不能保护犯罪人；如果该文件是欺骗手段的-部分，仍可能构成犯罪。刑事救济和民事救济可以并行进行。
3. 例外三：离开波兰并不当然阻止采取行动。外国受害人仍可与主管机关沟通、委托律师、提交文件并申请案件进展信息。实践中可能出现困难，但这并不会消除受害人身份，也不会排除报案的可能性。

应尽快固定的证据

证据往往比最初给案件贴上的法律标签更重要。在针对外国人的诈骗案件中，波兰主管机关通常需要准确、可核验的材料。

• 银行确认凭证、银行卡对账单和交易编号；
• 加密货币案件中的钱包地址、交易所数据和截图；
• 电子邮件、聊天记录、通话记录、用户资料和网站地址；
• 合同、发票、预订确认和广告信息；
• 曾发送给犯罪分子的护照或身份证件扫描件；
• 证人、酒店工作人员、代理人、经纪人或中介的姓名；
• 事件时间线，包括日期、金额和沟通渠道。

如有可能，应以原始形式保存电子证据。截图有帮助，但元数据、邮件头信息、网址和原始文件对侦查人员和电子取证分析可能更有价值。

波兰刑事律师的作用

律师可以协助对行为进行法律定性、准备结构清晰的刑事报案材料、与检察机关沟通、提交证据申请、监控程序期限，并对不利决定提出申诉。在跨境案件中，还可能需要与银行、外国律师事务所、合规部门、加密货币交易所或企业安全团队进行法律协调。

Kopeć & Zaborowski（KKZ）就刑事、商业和合规事务提供咨询，包括诈骗、白领犯罪、内部调查和危机事件。有关诈骗相关法律协助的更多信息，请访问：https://criminallawpoland.com/specialization/scams/。如果外国人不仅是受害人，同时还被拘留、接受询问或被错误怀疑，可参考这份面向在波兰被逮捕外国人的法律指南。

当案件演变为商业风险时

对于企业而言，诈骗可能暴露内部控制薄弱、审批流程不足、供应商审查不充分，或反洗钱和反腐败合规存在漏洞。-次欺诈性转账就可能引发管理层问责、保险通知、报告义务、纪律处分或电子取证审计。

如果个人数据遭到泄露，公司还可能需要评估其在数据保护规则下的义务。如果出现可疑交易，受反洗钱监管的实体必须考虑《反洗钱和反恐怖主义融资法》项下的义务[5]。应协调应对措施，以确保刑事报案、证据保存和业务连续性之间不发生冲突。

立即咨询

如果在波兰发生的诈骗涉及勒索、威胁、性犯罪或其他敏感刑事指控，建议尽早对情况进行法律评估。刑事律师可以协助讨论可能的应对步骤、保护程序性权利，并组织与主管机关的沟通。联系方式见：https://criminallawpoland.com/contact/。

常见问题–在波兰针对外国人的诈骗：法律救济途径

外国人可以在波兰举报诈骗吗？

可以。外国人可以向警方或检察机关举报涉嫌犯罪的行为。受害人身份并不取决于是否具有波兰国籍。

在波兰的旅游诈骗属于刑事犯罪吗？

有可能。如果犯罪人故意误导游客，以获取金钱或其他财产利益，则可能适用《刑法典》第286条第1款。某些案件可能仍属于民事或消费者纠纷，具体取决于事实情况。

投资诈骗受害人首先应该做什么？

受害人应固定证据，联系银行或支付服务提供商，记录事件时间线并报案。在加密货币案件中，应立即保存钱包地址、交易所数据和交易哈希值。

被盗资金能否通过刑事程序追回？

有时可以。追回资金取决于资金追踪、犯罪人识别、可用资产以及程序性措施。《刑法典》第46条第1款允许法院在定罪后责令犯罪人修复损害。

警方会提供口译员吗？

如果程序行为需要询问波兰语能力不足的人，《刑事诉讼法典》第204条第1款规定应提供口译员。

受害人可以对拒绝侦查提出申诉吗？

可以，在法律规定的情形下可以提出申诉。《刑事诉讼法典》第306条规定了针对拒绝立案或终止程序的申诉。

已授权的银行转账是否-定无法追回？

不是，但追回难度更高。如果受害人在受骗后授权了转账，银行退款规则可能受到限制。应分别评估刑事报案、资金追踪、投诉、拒付和民事索赔等途径。

参考资料

1. [1] 1997年6月6日《刑法典》，《法律公报》1997年第88号，第553项，经修订。
2. [2] 1997年6月6日《刑事诉讼法典》，《法律公报》1997年第89号，第555项，经修订。
3. [3] 1964年4月23日《民法典》，《法律公报》1964年第16号，第93项，经修订。
4. [4] 2011年8月19日《支付服务法》，《法律公报》2011年第199号，第1175项，经修订。
5. [5] 2018年3月1日《反洗钱和反恐怖主义融资法》，《法律公报》2018年，第723项，经修订。
6. [6] 竞争与消费者保护办公室（UOKiK），官方消费者信息与指南，网址：https://uokik.gov.pl/