诈骗
关于
骗局是一种通过获取信任，随后利用该信任来骗取金钱或个人信息的欺诈行为。骗局的实施者使用越来越复杂的方法，通常包括社会工程学的手段。常见的操作方式包括大规模发送电子邮件、直接电话联系或使用各种类型的网站引诱受害者。使用社会工程学的骗局基本类型包括“爷爷奶奶骗局”、“警察骗局”或使用热门分类网站（如OLX或Vinted）的骗局。受害者通常会相信骗子是警察、办事员或银行员工，并按照他们的指示行事，结果导致骗子获取个人信息或密码。
骗局的种类还包括：
- 网络钓鱼（phishing）——通过欺诈手段获取数据和其他敏感信息。获取的数据通常用于转账、贷款申请或开设新银行账户；
- 定向钓鱼（spear phishing）——一种个性化的电子邮件攻击，针对预先选定的群体尽可能多地发送消息；
- 短信钓鱼（smishing）——基于骗子发送包含恶意链接的信息，例如假冒网站，或要求为快递或电费支付小额附加费；
- 语音钓鱼（vishing）——也称为电话网络钓鱼。这种骗局不需要高级IT知识，通常通过电话进行钓鱼。骗子可能冒充公共机构的代表或受害者认识的人，例如，员工接到冒充上司或公司总裁的电话，要求访问特定信息。骗子可以通过使用语音变声工具来操纵员工进行骗局。
全球范围内骗局的增长率非常高。大部分骗局通过移动设备实施，攻击通常试图获取银行或金融运营商应用的登录凭据。在新兴市场中，由于数字化转型的推进和电子银行业务的重要性增加，攻击数量的增长尤为明显。这些市场的客户数量不断上升，为骗局提供了更多机会。为了更好地说明该现象的规模，仅在2023年上半年，通过黑客攻击、网络钓鱼和其他类型骗局的犯罪行为所骗取的资金价值就已达数亿美元。
在波兰，银行提供的报告显示，主要对欺诈性卡片交易和信用转账交易的数量和价值进行了审查，其中卡片交易在欺诈数量方面占主导地位。然而，比较骗取的金额时，信用转账交易造成的损失更大。近年来，超过85%的涉及卡片交易的欺诈行为发生在国外。
我们律师事务所提供的服务范围包括：
- 在应对欺诈案件中提供法律援助，包括与金融机构联系以及协助通过网站——如波兰计算机事件响应小组（CERT Poland）——报告事件；
- 提供法律咨询，以追偿因犯罪造成的损害，包括起草刑事通知；
- 在刑事诉讼中的受害者代理，无论是在准备程序阶段还是在司法程序阶段；
- 在与执法机关和司法部门的日常联系中提供支持；
- 与信息技术领域的专家证人合作；
- 进行培训。
我们的服务面向以下对象：
- 受骗局伤害的个人；
- 金融机构；
- 寻求刑事合规专家的公司；
- 寻求刑事法律专业知识的专家。
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FAQ
什么是诈骗，波兰常见的诈骗是如何发生的？
诈骗是犯罪分子通过操纵或欺骗受害者以获取金钱或敏感信息的行为。在波兰，诈骗通常利用社会工程学手段，如假冒电话、钓鱼邮件或伪造网站。骗子可能冒充官员、银行职员或慈善机构代表，利用受害者的信任诱使其转账或泄露个人信息。
波兰最常见的诈骗类型有哪些？
- 网络钓鱼 (Phishing)：犯罪分子冒充银行等机构发送电子邮件或短信，索取密码或银行资料，然后盗取资金。
- 电话/短信诈骗 (Vishing 和 Smishing)：骗子冒充警察、银行职员或政府官员打电话或发短信，指示受害者执行会暴露资金或数据的操作。
- 假慈善诈骗：骗子冒充慈善募捐者，尤其在危机期间，骗取捐款却不用于真实目的。
- 投资骗局：骗子承诺高额投资回报，常见于加密货币或虚假基金，随后卷款消失。
- 高收费与扒窃：游客常被出租车司机抬价或在人群中遭遇扒手。
- 冒充警察或官员：骗子假装执法人员，要求金钱或敏感信息，并以威胁或虚假理由迫使受害者配合。
波兰的诈骗手段近期有哪些新变化？
随着技术发展，骗子使用更复杂的手法，包括深度伪造语音、假冒应用程序和 AI 生成的冒充。利用手机进行钓鱼和社会工程诈骗的情况激增，银行账户被盗或身份被窃取的风险上升。网络诈骗造成的经济损失依然严重，许多受害者在遭受损害前未察觉骗局。
在波兰，诈骗受害者应立即采取哪些措施？
- 立即向银行或金融机构报告，以冻结账户或阻止交易。
- 在最近的警察局或通过网络提交报案，启动官方调查。
- 联系消费者保护机构获取指导和支持。
- 保存所有与诈骗相关的通信和证据，以便当局调查。
- 避免与疑似骗子进一步联系或交易。
波兰对诈骗受害者提供哪些法律保护和援助？
- 受害者可寻求在刑事和诈骗案件方面有经验的专业律师帮助。
- 当局会尽可能展开刑事调查，以识别和起诉犯罪分子。
- 受害者可作为刑事诉讼中的“受害方”参与，争取赔偿。
- 许多城市提供免费的法律援助，通常支持多种语言，帮助解决消费者权益和诈骗案件。
个人和企业如何防范在波兰遭遇诈骗？
- 对未经请求的电话、信息或邮件保持警惕，尤其是索要机密信息的。
- 通过已知的官方联系方式直接验证来电者身份。
- 为网上银行和服务使用强密码和双重验证。
- 避免点击可疑链接或下载未知附件。
- 捐款或投资时仅使用官方网站和可信渠道。
- 向员工和家人普及当前诈骗手法及预防知识
波兰诈骗的典型受害者有哪些？
- 对当地骗局不熟悉的游客，尤其是在华沙和克拉科夫等城市。
- 老年人和易受骗群体，他们更容易信任陌生来电。
- 企业，尤其在投资诈骗或涉及员工挪用资金时。
- 暴露于钓鱼网站和假网站的网络用户。
- 移民和外国人，常被针对复杂骗局（如假移民服务）。
刑事合规在打击诈骗中扮演什么角色？
刑事合规帮助企业建立内部控制机制，以发现和防止欺诈与腐败。这包括风险评估、员工培训、举报人保护以及与执法机关合作。合规计划减少企业遭受诈骗的脆弱性，并在事件发生时帮助降低法律和经济后果。
波兰是否存在专门针对游客的诈骗？
是的，游客应警惕：
- 出租车司机或餐馆的高收费。
- 在拥挤旅游景点的扒窃。
- “好心人骗局”，有人主动提供帮助后要求付款。
- 假票贩子或假停车管理员收取费用。
- 冒充酒店或旅行社员工的电话诈骗，索取信用卡信息。
波兰诈骗的普遍性如何，出现了哪些趋势？
诈骗，尤其是网络欺诈和钓鱼，在近年来不断增加。波兰已成为全球勒索软件和网络诈骗的主要目标国家之一。随着骗子适应新技术，持续的公众教育和法律干预至关重要。执法机关和社会宣传正在不断发展，以减少这些威胁。