洗钱

洗钱是指将通过非法途径获得的资金或其他财产，或用于资助非法活动的财产纳入合法流通的任何行为。洗钱罪名通常与传统的有组织犯罪集团有关，如贩毒，但也适用于其他有组织的犯罪活动，包括经济和税务犯罪、走私、毒品贩运、资助恐怖主义及可疑的资金转移。金融系统的技术进步导致洗钱往往涉及复杂的金融和经济操作链。

在波兰，洗钱是一种可判处最高8年监禁的犯罪行为，如果行为人与他人合谋，则最高可判处10年监禁（《波兰刑法》第299条）。根据波兰立法，洗钱定罪还可能导致最高600万波兰兹罗提（150万欧元）的加重罚款（《波兰刑法》第309条和33条）。洗钱罪定罪还会自动触发禁止担任公司管理委员会、监督委员会、审计委员会或清算人的职务。此外，对于与职业或商业活动有关的任何行为，法院还可以判处：

• 禁止担任特定职务；
• 禁止从事特定职业；
• 禁止从事特定的商业活动。

为了打击洗钱行为，波兰立法者规定了一项不惩罚条款，允许行为人在自愿向金融情报部门或其他执法机构提供关于犯罪行为人及其犯罪实施情况的信息，并防止了其他犯罪的发生的情况下，免予处罚。如果行为人采取行动，试图披露此类信息和情况，法院也将适用特别减轻处罚。

如何打击洗钱

鉴于此类现象的日益严重，欧洲和波兰法律都制定了一系列旨在打击此类行为的法律规定——这些法律通常被称为反洗钱法（AML）。在波兰，最重要的法律是《反洗钱及资助恐怖主义法》（AML法），该法对所谓的义务实体施加了众多义务。波兰AML系统的核心机构是由财政部金融信息部门支持的金融信息总监察长。

反洗钱服务。我们的服务包括

• 分析客户需求并制定相关政策、内部AML（“黑钱”）程序及其他必要的文件（刑事合规）；
• 进行洗钱领域的内部审计；
• 在因未履行AML法义务而被处以罚款的行政及司法行政程序中代表客户；
• 提供关于根据AML法冻结银行账户的法律援助；
• 为义务机构的员工开展关于AML法义务的培训；
• 支持与金融信息总监察长、监管机构和执法机关的日常联系；
• 协助进行和更新向中央受益所有人登记的通知；
• 进行立法监控，并根据修订情况审查程序的变更需求；
• 在发生违规行为时，处理刑事和刑事经济案件；
• 提供全面支持以保护公司在因洗钱引发的危机中的形象（我们与知名的公关公司合作）。

我们的服务面向：

• 面临AML义务的企业家，包括商业公司；
• 涉嫌或被指控洗钱的人员；
• 寻求法律专业知识的检查员和审计员；
• 银行账户被冻结的公司；
• 正在接受国家机关和国家犯罪机构检查的实体。