欺诈

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诈骗在日常语言中是指故意误导他人或利用他人的错误以谋取个人利益。诈骗罪的受害者可以是个人、企业或金融机构。犯罪分子通常使用虚假数据，隐藏在代理人背后或使用其他复杂的方法，使其难以追踪。随着技术的发展和新型支付工具的出现，以及市场或全球性异常现象的发生，犯罪分子的手段也越来越新颖和复杂。

加密货币诈骗 是与加密货币相关的犯罪行为，包括所谓的投资诈骗。在此类犯罪中，骗子利用人们对虚拟货币投资日益增长的兴趣，假冒投资平台，声称提供快速且高回报的投资机会。加密货币诈骗的规模在国际上和波兰都在增加，最大规模的数字资产盗窃损失高达数亿美元（如Ronin Network、日本的Coincheck和Mt. Gox）。在波兰，最常见的加密货币诈骗是冒充全球最大的加密货币交易所Binance的员工。

庞氏骗局 是一种投资诈骗，利用新投资者的资本支付给现有投资者的投资回报。在这种骗局中，诈骗者通过“投资”佣金获利，或直接消失带走投资者的资金。投资者通常被承诺高回报且无风险。随着新投资者的资金进入，部分资金被支付给早期投资者，剩下的则被诈骗者保留。由于没有合法的利润来源，这种操作需要不断涌入新的资金。当新投资者难以吸引或过多投资者要求提现时，骗局就会崩溃。

金字塔骗局 与庞氏骗局类似，也基于欺骗无辜人士的投资回报承诺，但两者之间有根本性的区别。金字塔骗局依靠吸引新成员，这些新成员将继续吸引更多人加入。处于金字塔顶端的人获得最大的收益，正因为他们的高收入，他们能够鼓励更多人加入。随着越来越多的人加入，更多资金流入金字塔，资金转移给那些处于上层的人，而底层的人则损失资金。金字塔骗局可以看起来像合法的多层次营销（MLM），但真正的区别在于，MLM的利润与实际产品销售和佣金挂钩，而金字塔骗局的利润则与招募的人数相关。在波兰，组织或指挥金字塔类型的促销系统被视为不正当竞争行为，可处以6个月至8年监禁。