Мошенничество

О

Что такое мошенничество?

Мошенничество – это преднамеренное введение в заблуждение или использование ошибки другого лица в корыстных целях.
 Жертвами мошенничества становятся как частные лица, так и компании, финансовые учреждения.

Преступники используют:

  • поддельные данные,
  • подставных лиц,
  • сложные схемы сокрытия личности.

С развитием технологий, новых платежных инструментов и изменений на рынке появляются новые, более изощренные методы мошенничества.

Мошенничество с криптовалютами

Одним из распространенных видов мошенничества является криптовалютное мошенничество, включая так называемые инвестиционные аферы.

Схема преступления:

  • Мошенники используют растущий интерес к виртуальным валютам.
  • Представляются инвестиционными платформами, обещающими быструю и высокую прибыль.

Масштаб криптовалютного мошенничества в Польше и во всем мире растет.
 Некоторые из крупнейших краж цифровых активов составили сотни миллионов долларов (Ronin Network, Coincheck, Mt. Gox).

В Польше наиболее распространенной схемой является мошенничество от имени сотрудников Binance – крупнейшей в мире криптовалютной биржи.

Финансовые пирамиды и схемы Понци

Схема Понци (Ponzi scheme) – это инвестиционное мошенничество, при котором выплаты ранним инвесторам осуществляются за счет вкладов новых участников.

Основные признаки:

  • Обещание высокой прибыли при минимальном риске.
  • Новые средства используются для выплат ранним инвесторам.
  • Организаторы получают комиссионные или просто исчезают с деньгами.

Схема Понци рушится, когда:

  • приток новых инвесторов прекращается
  • многочисленные инвесторы требуют возврата средств

Пирамидальная схема (Pyramid scheme) схожа со схемой Понци, но в ней доход зависит не от инвестиций, а от привлечения новых участников.

Принцип работы:

  • Участники привлекают новых людей, которые в свою очередь привлекают следующих.
  • Те, кто на вершине пирамиды, получают основные доходы.
  • Внизу пирамиды люди теряют деньги, так как система требует постоянного притока новых участников.

Разница между MLM и финансовой пирамидой:

  • В многоуровневом маркетинге (MLM) доход связан с реальными продажами товаров.
  • В финансовой пирамиде доход зависит только от привлечения новых участников.

В Польше организация или управление пирамидальной схемой считается актом недобросовестной конкуренции и наказывается тюремным заключением от 6 месяцев до 8 лет.

Юридическая поддержка в борьбе с мошенничеством

Наши услуги включают:

  • юридическое сопровождение для возмещения ущерба, включая подготовку уголовных заявлений
  • представительство потерпевших в уголовных и экономических разбирательствах
  • взаимодействие с правоохранительными органами и судебными инстанциями
  • проведение внутренних расследований при подозрении на мошенничество
  • проведение тренингов по выявлению и предотвращению мошенничества

Кому предназначены наши услуги?

  • Пострадавшим от мошенничества, включая жертв криптовалютных афер
  • Участникам пирамидальных схем и схем Понци, желающим защитить свои интересы
  • Компаниям, которым требуется юридическая экспертиза по приведению MLM к требованиям законодательства
  • Бизнесу, подозревающему мошеннические схемы в своих структурах

Свяжитесь с нами для получения профессиональной юридической поддержки в борьбе с мошенничеством!

Читать далее

Подытог – Мошенничество (Fraud)

Что такое мошенничество?

Мошенничество – это преднамеренный обман с целью получения незаконной выгоды или лишения жертвы ее законных прав. Оно может нарушать как гражданское, так и уголовное право.

В некоторых случаях мошенничество не приводит к прямым финансовым потерям, но все же может быть частью другого гражданского или уголовного правонарушения.

Жертвами мошенничества становятся как частные лица, так и компании или финансовые учреждения.

Виды мошенничества

  • кража личности (identity fraud)
  • мошенничество с банковскими картами (card fraud)
  • мошенничество с чеками (cheque fraud)
  • налоговое мошенничество (tax fraud)
  • ложное представительство / искажение информации (false representation / misrepresentation)
  • мошенничество с ипотекой (mortgage fraud)
  • мошенничество с пособиями (benefit fraud)
  • экономические преступления (economic crime)
  • хищение и растрата (embezzlement)
  • неправомерное использование компьютеров (computer misuse)
  • фальсификация документов (falsification)
  • страховое мошенничество (insurance fraud)
  • подделка товаров и документов (counterfeit)

Мошенническое действие – это любой незаконный преднамеренный поступок или бездействие, вводящее в заблуждение или пытающееся ввести в заблуждение жертву (физическое или юридическое лицо), с целью получения финансовой или иной выгоды либо ухода от обязательств.

Цели мошенничества

Мошенничество может классифицироваться как гражданское или уголовное правонарушение.

Люди совершают мошеннические действия:

  • для получения финансовой выгоды
  • для приобретения документов, водительских прав и других привилегий

Защитите свой бизнес от мошенничества с профессиональной юридической поддержкой

Возьмите под контроль безопасность своей компании уже сегодня.

Наша команда опытных юристов предлагает:

  • индивидуальные решения для предотвращения и управления мошенничеством
  • поддержку в кризисных ситуациях
  • представительство в сложных судебных разбирательствах

Сотрудничая с нами, вы защитите бизнес от финансового и репутационного ущерба, а также укрепите доверие партнеров, инвесторов и клиентов.

Не ждите, пока станет слишком поздно. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы назначить консультацию, и мы поможем обеспечить безопасность вашего бизнеса.

Чем мы
можем вам помочь?

Свяжитесь
с экспертами

Maciej Zaborowski

Адвокат, управляющий партнер

Paweł Gołębiewski

Юрисконсульт, руководитель международной практики уголовного права

FAQ

Что такое мошенничество по польскому законодательству?

Мошенничество — это умышленное введение в заблуждение или обман физического или юридического лица с целью получения финансовой или иной выгоды незаконным путём. Оно может заключаться в предоставлении ложной информации, сокрытии фактов или использовании чужой ошибки. Мошенничество является уголовным преступлением и охватывает широкий спектр схем, направленных на причинение финансового ущерба или незаконное присвоение имущества.

Какие наиболее распространённые виды мошенничества встречаются в Польше?

Наиболее типичные случаи включают:

  • Мошенничество с криптовалютами: мошенники выдают себя за представителей криптобирж или инвестиционных платформ, обещают высокий доход и похищают средства инвесторов.

  • Финансовые пирамиды (Понци-схемы): выплаты старым инвесторам осуществляются за счёт новых вложений, пока схема не рушится. Организаторы присваивают деньги или получают проценты.

  • Пирамидальные схемы: построены на вербовке новых участников, чьи вступительные взносы обеспечивают доход вышестоящим. В отличие от легального MLM, здесь нет акцента на продажу продукции. Организация таких схем является уголовным преступлением.
     Другие формы включают фальсификации, мошенничество с личными данными, использование поддельных документов и другие обманные практики.

Как в Польше обычно осуществляется криптовалютное мошенничество?

Мошенники представляются сотрудниками известных платформ (например, Binance), предлагают «эксклюзивные» инвестиции, убеждают перевести средства, после чего исчезают. Анонимность и слабое регулирование крипторынка способствуют подобным преступлениям.

Какие наказания предусмотрены за мошенничество в Польше?

  • Тюремное заключение (в зависимости от размера ущерба и характера преступления – до 8 лет или более при отягчающих обстоятельствах).

  • Штрафы и конфискация незаконно полученного имущества.

  • Обязательства возместить причинённый ущерб.

  • Организаторы финансовых пирамид могут быть приговорены к лишению свободы от 6 месяцев до 8 лет.

Как пострадавшие от мошенничества могут защитить свои интересы в Польше?

  • Сообщить о преступлении в полицию или прокуратуру.

  • Обратиться за помощью к юристам, специализирующимся на экономических преступлениях.

  • Внутри организаций использовать каналы для анонимного информирования (whistleblowing).

  • Подать гражданский иск о возмещении ущерба параллельно с уголовным делом.

Какие меры предосторожности могут принять компании для защиты от мошенничества?

  • Проводить внутренние проверки при подозрении на мошенничество.

  • Внедрить программы криминального комплаенса: обучение сотрудников, аудиты, системы мониторинга.

  • Установить защищённые каналы для сообщений о нарушениях.

  • Регулярно пересматривать процедуры внутреннего контроля.

Кто чаще всего становится жертвами мошенничества в Польше?

  • Частные инвесторы, особенно в области криптовалют и инвестпроектов.

  • Компании, пострадавшие от внешних или внутренних мошенников.

  • Лица, неосознанно вовлечённые в пирамиды или Понци-схемы.

  • Банки и финансовые учреждения, подвергающиеся технически сложным махинациям.

Как органы власти в Польше расследуют и преследуют мошенничество?

  • Специальные отделы по борьбе с экономическими преступлениями занимаются расследованием.

  • Используются финансовые аудиты, судебная бухгалтерия, международное сотрудничество.

  • Прокуратура проводит досудебное производство и готовит дело к суду.

В чём разница между Понци-схемой и пирамидальной схемой?

  • Понци-схема: обещаются инвестиционные доходы, выплаты осуществляются за счёт новых вкладов, без акцента на рекрутинг.

  • Пирамида: основной упор на привлечение новых участников, доход формируется исключительно за счёт взносов вновь пришедших.
     В Польше организация пирамидальных схем прямо запрещена законом и карается тюремным сроком.

Как юристы помогают жертвам мошенничества в Польше?

Юридические специалисты предоставляют:

  • Помощь в подаче уголовного заявления и гражданского иска.

  • Представительство на всех этапах следствия и в суде.

  • Сопровождение внутренних расследований и мероприятий по возврату средств.

  • Взаимодействие с полицией, прокуратурой и судами.

  • Защиту прав потерпевших и получение компенсаций.